SMEs Risk Prediction Platform

ماذا يقدم هذا المشروع؟ تُعد منصة تحليل مخاطر الشركات الصغيرة والمتوسطة (SME Risk Intelligence Platform) أداة استراتيجية لتمكين البنوك ومحللي الائتمان من اتخاذ قرارات تمويلية وإقراضية أكثر دقة وكفاءة. من خلال تحليل المؤشرات المالية للمنشأة واجهة المستخدم : لوحة المؤشرات (Dashboard) الواجهة الرئيسية للمنصة؛ وتتضمن نظرة عامة على حالة النظام، وأبرز مؤشرات أداء النموذج الاعتمادي مثل (ROC−AUC, F1−Score, Precision, Recall)، بالإضافة إلى مخطط لمقارنة أداء النماذج المختلفة، واستعراض أهم 6 عوامل مؤثرة في تقييم المخاطر مرتبة حسب درجة الأهمية (Feature Importance). التقييم والتوقع ← منشأة فردية (Single Business) يتم إدخال البيانات والمؤشرات المالية الخاصة بمنشأة واحدة عبر الحقول وعند الضغط على "تشغيل تحليل الذكاء الاصطناعي"، تفيدك المنصة بالآتي: مؤشر قياس درجة المخاطر: رسم بياني تفاعلي يوضح النسبة المئوية للمخاطر (0-100%). تصنيف درجة المخاطر: تحديد مستوى الخطر مع نسبة اليقين والثقة في القرار. التفسير الذكي (AI Explanation): تبرير تفصيلي مدعوم بالذكاء الاصطناعي لأسباب القرار. مخطط تفكيك عوامل الخطر: تحليل تفصيلي لأكثر العوامل التي أثرت في النتيجة. محاكاة الاستشراف المالي (6 أشهر): نمذجة مستقبلية للاتجاهات المالية للمنشأة. التوصيات الاستراتيجية: خطوات مقترحة بناءً على القواعد الائتمانية المنطقية. الاستشارة الذكية (Gemini AI Advisory): رأي استشاري متقدم من Gemini (في حال تفعيل مفتاح الربط الخاص بالخدمة). تقرير PDF جاهز للتحميل: مستند رسمي متكامل بتقرير تقييم المخاطر. التقييم والتوقع ← معالجة جماعية (Batch Scoring) تتيح هذه الميزة رفع ملف (CSV) يحتوي على بيانات منشآت متعددة (كل سطر يمثل منشأة)، بشرط أن يتضمن الملف الأعمدة والمسميات المحددة بدقة (مثل: قيمة الائتمان، متوسط الدخل، الإيداعات، التقييم الائتماني، وغيرها). النتيجة: تقوّم المنصة بإعادة تصدير الملف (CSV) بعد معالجته وإضافة أعمدة جديدة تشمل: التوقع (Prediction)، درجة المخاطر (Risk Score)، مستوى الثقة (Confidence)، وتصنيف المخاطر (Risk Label). التحليلات المتقدمة (Analytics) توفير رؤية بصرية متكاملة لبيانات التدريب تشمل: توزيع فئات المخاطر: رسوم بيانية (أعمدة ودائرية) لتوزيع المخاطر. أهمية الخصائص والمؤشرات: العوامل الأكثر تأثيراً وفقاً لنموذج (XGBoost). قابلية التفسير بنظام SHAP: تحليل معمق لآلية اتخاذ القرار في النموذج. توزيع الحسابات المكشوفة (NSF): تصنيف حالات عدم كفاية الرصيد حسب فئة الخطر. مخطط التشتت (Scatter Plot): المقارنة بين نسبة الدين إلى الدخل (DTI) ومتوسط الدخل الشهري. الارتباط المتبادل (Correlation Heatmap): خريطة حرارية توضح طبيعة العلاقات بين المؤشرات المالية المختلفة. مقارنة أداء النماذج: قياس كفاءة النماذج الرياضية المختلفة وتحليل دقتها. التقارير السجلية (Reports) استعراض وتحميل كافة تقارير الـ PDF التي تم إنشاؤها خلال الجلسة الحالية. تصفح السجل الكامل لعمليات التقييم السابقة مدعومة بالتوقيت الزمني (Timestamps). إمكانية تحميل السجل بالكامل كملف CSV. خيار مسح السجل وإعادة تعيينه.